تشمل كثير من معاملات وكيل الدفع طرفًا خارج الولايات المتحدة. وتتبع المدفوعات الدولية الخطوات الأساسية نفسها التي تتبعها المدفوعات المحلية، مع بعض الفروق التي يحسن معرفتها مسبقًا.
كيف تنتقل الحوالات الدولية
تُرسل الحوالات الدولية عبر شبكة SWIFT. وكثيرًا ما تمر الحوالة عبر بنك وسيط (مراسل) واحد أو أكثر قبل أن تصل إلى البنك المستلم. وقد يخصم كلٌّ منها رسومًا وقد يراجع الدفعة، لذا قد يكون المبلغ المستلم أقل من المبلغ المرسل، وقد يتراوح التوقيت بين يوم عمل واحد وعدة أيام.
البيانات التي ستحتاجها
- الاسم الكامل للمستفيد وعنوانه، تمامًا كما في الحساب.
- اسم البنك وعنوانه ورمز SWIFT/BIC.
- رقم الحساب أو IBAN.
- أي بنك وسيط يشترطه البنك المستلم.
- الغرض من الدفعة، وهو ما تشترطه بنوك كثيرة.
العقوبات
يحظر القانون الأمريكي المدفوعات إلى الأشخاص والشركات والمناطق المدرجة في قوائم عقوبات OFAC التابعة لوزارة الخزانة، وتجمّد البنوك الأمريكية المدفوعات المتعلقة بهم أو ترفضها. ويُفحص كل طرف قبل أن يقبل المكتب الوكالة، ولا يمكن للمكتب العمل لصالح أي شخص يظهر في هذه القوائم أو يوجد في منطقة خاضعة للعقوبات.
العملة
يستلم المكتب الأموال ويدفعها بالدولار الأمريكي. وإذا كان حساب المستفيد بعملة أخرى، يحوّلها البنك المستلم بسعره الخاص. ولا يبادل المكتب العملات.
النماذج الضريبية
تقدّم الأطراف غير الأمريكية نموذج مصلحة الضرائب الأمريكية W-8BEN (للأفراد) أو W-8BEN-E (للشركات). راجع W-9 أم W-8BEN.