تنطوي صفقات البيتكوين وغيرها من الأصول الرقمية خارج البورصة (OTC) على خطر بسيط: من يبادر أولًا قد يتعرض للاحتيال. ويقلل بعض الأطراف هذا الخطر بأن يحتفظ محامٍ بجانب الدولار الأمريكي من الصفقة في حساب أمانات العملاء ريثما تنتقل العملات. وتشرح هذه المقالة كيف يمكن أن يعمل ذلك وحدوده.
ما يحتفظ به المكتب وما لا يحتفظ به
يستلم المكتب الدولارات الأمريكية ويدفعها بحوالة مصرفية فقط. ولا يشتري العملات المشفرة أو يبيعها أو يحتفظ بها أو يخزنها أو يبادلها أو يحوّلها لأي شخص، ولا يتولى أبدًا حفظ المفاتيح الخاصة أو المحافظ. وهذا يقصر دوره على الاحتفاظ بالأموال على سبيل الأمانة بموجب اتفاقية موقّعة، وهو ما يفعله المحامون. راجع صفحة الصفقات المتعلقة بالعملات المشفرة لمعرفة الحدود كاملة.
هيكل نموذجي
- الاتفاقية. يتفق المشتري والبائع على الأصل والكمية والسعر وعنوان المحفظة المستلِمة للمشتري وموعد نهائي.
- التحقق. يجتاز الطرفان التحقق من الهوية والشركة وفحص العقوبات، ويقدّم المشتري إقرارًا بمصدر الأموال. ويمكن أيضًا فحص عناوين المحافظ.
- الإيداع. يحوّل المشتري الدولارات من حسابه الخاص إلى حساب الأمانات.
- التسليم. يرسل البائع العملات على السلسلة إلى المحفظة المتفق عليها.
- التأكيد. يتحقق شرط الإفراج عندما يؤكد المشتري الاستلام كتابيًا، أو عندما يمكن إظهار عدد متفق عليه من تأكيدات الكتل إلى العنوان المحدد على مستكشف كتل عام، وفق ما تنص عليه الاتفاقية.
- الإفراج. يحوّل المكتب الدولارات إلى الحساب المصرفي للبائع باسم البائع نفسه. وإذا لم يتم التسليم بحلول الموعد النهائي، تعود الدولارات إلى حساب المشتري.
لماذا يهم شرط الإفراج
لأن المكتب لا يتعامل مع العملات المشفرة، فإنه يعتمد على دليل موضوعي على التسليم. وأفضل الشروط تحدد عنوان الاستلام الدقيق، والمبلغ، وعدد التأكيدات، ومن يجب أن يؤكد. أما الشروط الغامضة مثل «عند نجاح التحويل» فتجلب النزاعات. المزيد في صياغة شروط إفراج واضحة.
ملاحظة بشأن الترخيص
قد تحتاج الأنشطة التي تبادل الأصول الرقمية أو تحوّلها للآخرين إلى تراخيص بموجب قانون الولاية، بما في ذلك قانون الأصول المالية الرقمية في كاليفورنيا. وكل طرف مسؤول عن التزاماته المتعلقة بالترخيص والضرائب. ويقتصر دور المكتب على الاحتفاظ بالدولارات على سبيل الأمانة لصالح موكّله.
علامات التحذير
- بائع يريد الإفراج عن الدولارات قبل إرسال العملات.
- طلبات إرسال الدولارات إلى حساب طرف ثالث.
- الضغط لتخطي التحقق من الهوية بحجة أن «العملات المشفرة مجهولة الهوية».
لمناقشة صفقة، تواصل مع المحامي.