خدمات وكيل الدفع لصفقات البيتكوين والعملات المشفرة

ماذا يفعل المكتب

يُحوَّل المبلغ المستحق بالدولار الأمريكي إلى حساب أمانات العملاء لدى المكتب. ويدفع المكتب لموكّله وللمستفيدين الآخرين وفق اتفاقية وكيل الدفع الموقّعة، بعد التحقق من هوية كل طرف وفحصه.

الأصول الرقمية: ما لا يفعله المكتب

• لا يشتري المكتب العملات المشفرة أو يبيعها أو يبادلها أو يحتفظ بها أو يخزّنها أو يحوّلها لأي شخص. تُستلم أموال المعاملات وتُدفع بالدولار الأمريكي بحوالة مصرفية فقط. وهذا يُبقي المكتب خارج نطاق الترخيص بموجب قانون الأصول المالية الرقمية في كاليفورنيا.
• لا يوصي المكتب بأي أصل رقمي أو منصة أو مشروع، ولا يقدّم استشارات استثمارية.

دفع أتعاب المكتب نفسه

تُدفع أتعاب المكتب عادةً بالدولار الأمريكي. وفي حالات محدودة قد يوافق المكتب كتابيًا على قبول أتعابه بالبيتكوين أو الإيثريوم؛ وفي هذه الحالة تُحدَّد الأتعاب بالدولار الأمريكي في الاتفاقية، وتُقيَّم عند استلامها، ولا تُخلط أبدًا بأموال العملاء.

كيف تعمل

1. اتصل بالمحامي أو راسله. صِف المعاملة. يؤكد Bahram Madaen ما إذا كان المكتب يستطيع المساعدة ويحدد الأتعاب.
2. افتح حساب العميل الآمن الخاص بك. سجّل، وأكّد بريدك الإلكتروني، وفعّل تسجيل الدخول بخطوتين.
3. أكمل نموذج معلومات العميل. استبيان «اعرف عميلك» عبر الإنترنت، بالإضافة إلى وثائق الهوية والنماذج الضريبية التي ترفعها في البوابة.
4. وقّع اتفاقية وكيل الدفع عبر الإنترنت. تحدد الاتفاقية المكتوبة من يدفع، ومن يُدفع له، ومتى.
5. استلام الأموال ودفعها. بعد تأكيد تعليمات الحوالة هاتفيًا، تصل الأموال إلى حساب أمانات العملاء وتُصرف بحوالة مصرفية وفق التعليمات الموقّعة.

الامتثال في كل وكالة

يُلزم القانون الفيدرالي المكتب وبنكه بمعرفة من يرسل الأموال ومن يستلمها. وفي كل وكالة، يقوم المكتب بما يلي:

• التحقق من هوية كل فرد، ومن مالكي كل شركة والمسيطرين عليها؛
• جمع نموذج مصلحة الضرائب الأمريكية W-9 أو W-8BEN / W-8BEN-E؛
• فحص جميع الأطراف مقابل قوائم العقوبات لوزارة الخزانة الأمريكية (OFAC)؛
• السؤال عن مصدر الأموال والغرض من المعاملة؛
• رفض أي وكالة أو إنهاؤها إذا لم تتطابق المستندات، أو امتنع طرف عن الإفصاح عن هويته، أو أشارت الوقائع إلى احتيال أو أي غرض غير مشروع آخر.