خدمات وكيل الدفع للمدفوعات النقدية الكبيرة

ما يتولاه المكتب

الحوالات الواردة بالدولار الأمريكي المرتبطة بمعاملة يمثّل فيها المكتب عميلًا، وتُصرف بحوالة مصرفية لكل مستفيد مذكور في التعليمات الموقّعة.

ما لا يفعله المكتب

المكتب مكتب محاماة، وليس بنكًا ولا جهة تحويل أموال ولا صرّافًا. لا يبادل العملات، ولا يحدد أسعار الصرف، ولا يرسل الأموال لعامة الناس، ولا يقدّم استشارات استثمارية.

دور المكتب محدود ومنصوص عليه في الاتفاقية المكتوبة. المكتب:

• لا يضمن إتمام أي معاملة أو وفاء أي طرف بالتزاماته؛
• لا يفحص البضائع أو السلع أو الأصول الرقمية ولا يقيّمها ولا يصادق عليها؛
• لا يعمل كشركة ضمان أو بنك أو جهة تحويل أموال أو صرّاف؛
• لا يشتري العملات المشفرة أو يبيعها أو يحتفظ بها أو يحوّلها لحساب العملاء؛
• لا يقدّم استشارات استثمارية.

كيف تعمل

1. اتصل بالمحامي أو راسله. صِف المعاملة. يؤكد Bahram Madaen ما إذا كان المكتب يستطيع المساعدة ويحدد الأتعاب.
2. افتح حساب العميل الآمن الخاص بك. سجّل، وأكّد بريدك الإلكتروني، وفعّل تسجيل الدخول بخطوتين.
3. أكمل نموذج معلومات العميل. استبيان «اعرف عميلك» عبر الإنترنت، بالإضافة إلى وثائق الهوية والنماذج الضريبية التي ترفعها في البوابة.
4. وقّع اتفاقية وكيل الدفع عبر الإنترنت. تحدد الاتفاقية المكتوبة من يدفع، ومن يُدفع له، ومتى.
5. استلام الأموال ودفعها. بعد تأكيد تعليمات الحوالة هاتفيًا، تصل الأموال إلى حساب أمانات العملاء وتُصرف بحوالة مصرفية وفق التعليمات الموقّعة.

الامتثال في كل وكالة

يُلزم القانون الفيدرالي المكتب وبنكه بمعرفة من يرسل الأموال ومن يستلمها. وفي كل وكالة، يقوم المكتب بما يلي:

• التحقق من هوية كل فرد، ومن مالكي كل شركة والمسيطرين عليها؛
• جمع نموذج مصلحة الضرائب الأمريكية W-9 أو W-8BEN / W-8BEN-E؛
• فحص جميع الأطراف مقابل قوائم العقوبات لوزارة الخزانة الأمريكية (OFAC)؛
• السؤال عن مصدر الأموال والغرض من المعاملة؛
• رفض أي وكالة أو إنهاؤها إذا لم تتطابق المستندات، أو امتنع طرف عن الإفصاح عن هويته، أو أشارت الوقائع إلى احتيال أو أي غرض غير مشروع آخر.