خدمات الضمان من محامٍ للضمان في كاليفورنيا
عندما تكون الصفقة غير مألوفة أو ذات طابع دولي لا يناسب شركة ضمان عادية، قد يفضّل العميل أن يحتفظ محاميه الخاص بالأموال. يحتفظ مكتب Madaen للمحاماة بأموال المعاملة في حساب أمانات العملاء لديه ولا يُفرج عنها إلا وفق ما تنص عليه الاتفاقية الموقّعة.
كيف يعمل الضمان عبر المحامي لدينا
يحتفظ المكتب بالأموال على سبيل الأمانة فقط في إطار تمثيله القانوني لعميل في المعاملة، وبموجب اتفاقية مكتوبة تحدد شروط الإفراج والمستفيدين. يُخضع قانون الضمان في كاليفورنيا شركات الضمان للترخيص؛ أما المحامون الذين يعملون لصالح عميل في إطار علاقة محامٍ وموكّل حقيقية فيُعامَلون بشكل مختلف، والمكتب لا يدير نشاط ضمان لعامة الناس.
- اتصل بالمحامي أو راسله. صِف المعاملة. يؤكد Bahram Madaen ما إذا كان المكتب يستطيع المساعدة ويحدد الأتعاب.
- افتح حساب العميل الآمن الخاص بك. سجّل، وأكّد بريدك الإلكتروني، وفعّل تسجيل الدخول بخطوتين.
- أكمل نموذج معلومات العميل. استبيان «اعرف عميلك» عبر الإنترنت، بالإضافة إلى وثائق الهوية والنماذج الضريبية التي ترفعها في البوابة.
- وقّع اتفاقية وكيل الدفع عبر الإنترنت. تحدد الاتفاقية المكتوبة من يدفع، ومن يُدفع له، ومتى.
- استلام الأموال ودفعها. بعد تأكيد تعليمات الحوالة هاتفيًا، تصل الأموال إلى حساب أمانات العملاء وتُصرف بحوالة مصرفية وفق التعليمات الموقّعة.
المعاملات
- مبيعات النفط والمنتجات البترولية وعمولاتها
- الذهب والألماس والمعادن الثمينة
- مدفوعات كبيرة بالدولار الأمريكي لعدة مستفيدين
- معاملات تتضمن أصولًا رقمية تُسوّى بالدولار الأمريكي
- عقود المستلزمات والمعدات الطبية
- بيع الشركات والأصول، والمبالغ المحتجزة، واتفاقيات العمولة
حساب أمانات لدى محامٍ أم شركة ضمان؟
| شركة ضمان مرخّصة | حساب أمانات لدى محامٍ | |
|---|---|---|
| الاستخدام المعتاد | بيع المنازل والأعمال التجارية المعتادة | معاملات مخصصة ومعاملات سلع ومعاملات دولية يتولاها محامي العميل |
| لصالح من يعمل | أمين ضمان محايد للطرفين | موكّل المحامي، بموجب اتفاقية مكتوبة |
| الرقابة | ترخيص من إدارة الحماية المالية والابتكار في كاليفورنيا (DFPI) | قواعد حسابات الأمانات لنقابة المحامين في ولاية كاليفورنيا |
ما لا يفعله المكتب
دور المكتب محدود ومنصوص عليه في الاتفاقية المكتوبة. المكتب:
- لا يضمن إتمام أي معاملة أو وفاء أي طرف بالتزاماته؛
- لا يفحص البضائع أو السلع أو الأصول الرقمية ولا يقيّمها ولا يصادق عليها؛
- لا يعمل كشركة ضمان أو بنك أو جهة تحويل أموال أو صرّاف؛
- لا يشتري العملات المشفرة أو يبيعها أو يحتفظ بها أو يحوّلها لحساب العملاء؛
- لا يقدّم استشارات استثمارية.
الامتثال في كل وكالة
يُلزم القانون الفيدرالي المكتب وبنكه بمعرفة من يرسل الأموال ومن يستلمها. وفي كل وكالة، يقوم المكتب بما يلي:
- التحقق من هوية كل فرد، ومن مالكي كل شركة والمسيطرين عليها؛
- جمع نموذج مصلحة الضرائب الأمريكية W-9 أو W-8BEN / W-8BEN-E؛
- فحص جميع الأطراف مقابل قوائم العقوبات لوزارة الخزانة الأمريكية (OFAC)؛
- السؤال عن مصدر الأموال والغرض من المعاملة؛
- رفض أي وكالة أو إنهاؤها إذا لم تتطابق المستندات، أو امتنع طرف عن الإفصاح عن هويته، أو أشارت الوقائع إلى احتيال أو أي غرض غير مشروع آخر.
أسئلة
ناقش معاملتك مع المحامي
تواصل مع Bahram Madaen. تُحدَّد الأتعاب لكل معاملة على حدة. يُرجى التواصل مع Bahram Madaen مباشرة لمعرفة السعر. وتُدرج كل الأتعاب في اتفاقية مكتوبة قبل استلام أي أموال.