الاحتيال في الحوالات المصرفية من أكثر الجرائم شيوعًا وتكلفة في المعاملات الكبيرة. يخترق المحتال حساب بريد إلكتروني، أو ينشئ حسابًا يشبهه إلى حد كبير، ويرسل تعليمات حوالة «محدّثة». فتذهب الأموال إلى حساب المحتال وغالبًا ما تختفي خلال ساعات.
قواعد المكتب
- لا ينشر المكتب أبدًا بيانات حساب الأمانات الخاص به على موقع إلكتروني.
- يقدّم المحامي تعليمات الحوالة مباشرة.
- لا يغيّر المكتب تعليمات الحوالة الخاصة به عبر البريد الإلكتروني أبدًا. وأي رسالة تقول إن البيانات المصرفية للمكتب قد تغيّرت هي رسالة احتيالية.
- قبل إرسال الأموال، اتصل بـ Bahram Madaen على الرقم الظاهر في بوابة العملاء وفي اتفاقيتك الموقّعة، وتأكّد من التعليمات.
خطوات تحميك
- اتصل للتأكيد. استخدم رقم هاتف تعرفه مسبقًا أو تجده بنفسك، وليس رقمًا وارِدًا في الرسالة أبدًا.
- انظر بعناية إلى المرسِل. العناوين المقلّدة تختلف بحرف واحد.
- كن حذرًا من الاستعجال. عبارة «أرسل اليوم وإلا أُلغيت الصفقة» علامة تحذير.
- أرسل مبلغًا تجريبيًا صغيرًا لأي مستفيد جديد، وتأكد هاتفيًا من وصوله.
- احمِ بريدك الإلكتروني بكلمة مرور قوية وتسجيل دخول بخطوتين.
إذا حدث ذلك
اتصل ببنكك فورًا واطلب استرجاع الحوالة. وأبلغ مكتب التحقيقات الفيدرالي على ic3.gov. السرعة مهمة: فاحتمال الاسترداد أعلى بكثير خلال أول 24 إلى 72 ساعة.
هذه المقالة معلومات عامة وليست استشارة قانونية لحالتك، ولا تُنشئ علاقة محامٍ وموكّل. القوانين تتغير؛ يُرجى استشارة محامٍ بشأن معاملتك الخاصة.