تجتذب معاملات السلع والأصول الرقمية الكبيرة الاحتيال لأن المبالغ كبيرة والأطراف كثيرًا ما لم يلتقوا من قبل. وتتكرر علامات التحذير نفسها.
علامات التحذير
- أسعار أقل كثيرًا من سعر السوق. عرض الذهب أو النفط أو المعدات بخصم كبير هو الطُعم الأكثر شيوعًا.
- رسوم مقدّمة. طلبات دفع «رسوم إفراج» أو «تأمين» أو «جمارك» أو «تحقق» قبل تسليم أي شيء.
- مستندات لا يؤكدها أحد. مستندات مصفاة أو بنك أو خزنة لا تؤكدها الجهة المُصدرة مباشرة.
- الضغط والسرية. المطالبة بالتصرف اليوم، أو إبقاء الصفقة سرية، أو عدم إشراك محاميك.
- تغيير بيانات الدفع. بيانات مصرفية تتغير عبر البريد الإلكتروني، خاصة في اللحظة الأخيرة.
- رفض الإفصاح عن الهوية. طرف يمتنع عن تقديم وثائق الهوية أو سجلات الشركة.
- «عوائد مضمونة» من العملات المشفرة. وعود بأرباح ثابتة أو مضمونة من تداول الأصول الرقمية أو تعدينها.
خطوات تحميك
- تحقّق من هوية كل طرف وتسجيل شركته بشكل مستقل.
- أكّد المستندات مباشرة مع البنك أو المصفاة أو الخزنة المُصدرة، باستخدام بيانات اتصال تجدها بنفسك.
- لا تدفع أبدًا رسومًا مقدّمة لشخص لا تستطيع التحقق منه.
- أكّد جميع تعليمات الحوالات هاتفيًا على رقم تعرفه مسبقًا. راجع الاحتيال في الحوالات.
- اطلب من محاميك الخاص مراجعة الاتفاقية قبل التوقيع.
ما يستطيع وكيل الدفع فعله وما لا يستطيع
يتحقق المحامي وكيل الدفع من الهويات، ويفحص الأطراف مقابل قوائم العقوبات، ولا يدفع إلا وفق ما تنص عليه الاتفاقية الموقّعة. ولا يستطيع وكيل الدفع تأكيد وجود البضائع أو وفاء الطرف المقابل بالتزاماته، ولا يضمن أي معاملة. وسيرفض المكتب الوكالة إذا أشارت الوقائع إلى احتيال.
إذا كنت تعتقد أنك مستهدف، يمكنك الإبلاغ إلى مركز شكاوى جرائم الإنترنت التابع لمكتب التحقيقات الفيدرالي على ic3.gov وإلى لجنة التجارة الفيدرالية على reportfraud.ftc.gov.
هذه المقالة معلومات عامة وليست استشارة قانونية لحالتك، ولا تُنشئ علاقة محامٍ وموكّل. القوانين تتغير؛ يُرجى استشارة محامٍ بشأن معاملتك الخاصة.