了解您的业务：资金流动前公司需要的文件

当买方、卖方或收款人是公司时，核实就不只是一个人的身份证件。付款代理需要确认公司存在、存续良好、由所列明的人拥有和控制，并且签字人具有签字权限。这通常称为了解您的业务（KYB）。

清单

• 设立文件：公司注册证书或公司章程（组织章程），以及任何修订或更名文件。
• 良好存续证明：由设立地的州或国家出具，通常在最近 90 天内。
• 股权记录：运营协议、公司细则、股东或成员名册，显示直接或通过其他公司间接持股 25% 或以上的每一个人。
• 控制人：管理公司的人，例如首席执行官、执行成员或普通合伙人。
• 签字权限：授权签字人办理本交易的董事会或成员决议，或授权委托书。
• 银行对账单：将用于汇出或收取款项的公司名下账户的近期对账单。
• 许可证：任何营业、贸易、进出口许可证；如公司受监管，则为监管机构许可证。
• 美国国税局表格：美国公司提供 W-9 表格，外国公司提供 W-8BEN-E 表格。请参阅W-9 还是 W-8BEN？
• 所有人和签字人身份证件：每一位实益所有人和签字人提供各自的身份证件，并填写个人客户信息表。

为什么需要这么多？

空壳公司是大宗商品欺诈和洗钱的常见工具。确认真实的所有权和权限可以保护诚实的当事方，保持信托账户的清白，并让银行能够毫不延误地处理付款。每一个名字也都会经过制裁名单筛查。

如何发送

本所客户下载“了解您的业务”表格，打印、签署、扫描后，在安全的客户门户的“表格与核实”页面连同证明文件一起上传。每一项上传后都会显示为已收到。请不要通过普通电子邮件发送身份或银行文件。

翻译与认证

非英文文件应附有英文译本。对于某些司法管辖区，律师可能会要求提供经认证或经海牙认证（apostille）的副本。

时间安排

在核实完成并经审查之前，本所不能接收款项，因此尽早开始是值得的。另请参阅付款代理接收款项前您需要准备的文件，以及我们的律师付款代理服务。