瞭解您的業務：資金流動前公司需要的檔案

當買方、賣方或收款人是公司時，核實就不只是一個人的身份證件。付款代理需要確認公司存在、存續良好、由所列明的人擁有和控制，並且簽字人具有簽字許可權。這通常稱為瞭解您的業務（KYB）。

清單

• 設立檔案：公司註冊證書或公司章程（組織章程），以及任何修訂或更名檔案。
• 良好存續證明：由設立地的州或國家出具，通常在最近 90 天內。
• 股權記錄：運營協議、公司細則、股東或成員名冊，顯示直接或透過其他公司間接持股 25% 或以上的每一個人。
• 控制人：管理公司的人，例如執行長、執行成員或普通合夥人。
• 簽字許可權：授權簽字人辦理本交易的董事會或成員決議，或授權委託書。
• 銀行對賬單：將用於匯出或收取款項的公司名下賬戶的近期對賬單。
• 許可證：任何營業、貿易、進出口許可證；如公司受監管，則為監管機構許可證。
• 美國國稅局表格：美國公司提供 W-9 表格，外國公司提供 W-8BEN-E 表格。請參閱W-9 還是 W-8BEN？
• 所有人和簽字人身份證件：每一位實益所有人和簽字人提供各自的身份證件，並填寫個人客戶資訊表。

為什麼需要這麼多？

空殼公司是大宗商品欺詐和洗錢的常見工具。確認真實的所有權和許可權可以保護誠實的當事方，保持信託賬戶的清白，並讓銀行能夠毫不延誤地處理付款。每一個名字也都會經過制裁名單篩查。

如何傳送

本所客戶下載“瞭解您的業務”表格，列印、簽署、掃描後，在安全的客戶門戶的“表格與核實”頁面連同證明檔案一起上傳。每一項上傳後都會顯示為已收到。請不要透過普通電子郵件傳送身份或銀行檔案。

翻譯與認證

非英文檔案應附有英文譯本。對於某些司法管轄區，律師可能會要求提供經認證或經海牙認證（apostille）的副本。

時間安排

在核實完成並經審查之前，本所不能接收款項，因此儘早開始是值得的。另請參閱付款代理接收款項前您需要準備的檔案，以及我們的律師付款代理服務。