了解您的客户：为什么您的付款代理要问这么多问题

客户有时会问，为什么付款代理在资金流动之前需要这么多信息。简短的回答是：法律、本所的开户银行以及本所的职业义务都有此要求。

为什么必须这样做

• 银行要求。根据《银行保密法》和反洗钱规则，美国银行必须了解经过其账户（包括律师信托账户）的资金背后是谁。
• 制裁。美国人士不得与美国财政部 OFAC 制裁名单上的任何人或受制裁地区的任何人进行交易。每一方都必须经过筛查。
• 职业义务。律师不得协助客户从事律师明知具有欺诈性或违法的行为。
• 税务申报。付款可能需要美国国税局表格，在某些情况下还需要信息申报表。

您会被问到什么

• 您的身份：全名、出生日期、地址和身份证件。
• 如为公司：谁拥有和控制该公司。
• 您的角色和交易目的。
• 资金来源。
• 您是否为外国高级政治人物或与其关系密切的人。

您的信息如何受到保护

本所的客户信息表在安全的客户门户中填写。访问门户需要已确认的电子邮箱、强密码以及身份验证器应用中的验证码。回答和上传的文件在服务器上加密，每一次登录、上传和签名都会被记录。信息是保密的，只在法律要求时或经您许可时才会共享。