يسأل العملاء أحيانًا لماذا يحتاج وكيل الدفع إلى كل هذه المعلومات قبل أن تتحرك الأموال. والجواب المختصر أن القانون وبنك المكتب والواجبات المهنية للمكتب تقتضي ذلك جميعًا.
لماذا هو مطلوب
- متطلبات البنوك. يجب على البنوك الأمريكية أن تعرف من يقف وراء الأموال التي تمر عبر حساباتها، بما في ذلك حسابات أمانات المحامين، بموجب قانون السرية المصرفية وقواعد مكافحة غسل الأموال.
- العقوبات. لا يجوز للأشخاص الأمريكيين التعامل مع أي شخص مدرج في قوائم عقوبات OFAC التابعة لوزارة الخزانة أو موجود في مناطق خاضعة للعقوبات. ويجب فحص كل طرف.
- الواجبات المهنية. لا يجوز للمحامي مساعدة عميل في سلوك يعلم المحامي أنه احتيالي أو غير مشروع.
- الإبلاغ الضريبي. قد تتطلب الدفعات نماذج مصلحة الضرائب الأمريكية، وفي بعض الحالات إقرارات معلوماتية.
ما الذي سيُطلب منك
- هويتك: الاسم الكامل، وتاريخ الميلاد، والعنوان، ووثيقة هوية.
- بالنسبة للشركات: من يملك الشركة ويسيطر عليها.
- دورك والغرض من المعاملة.
- مصدر الأموال.
- ما إذا كنت شخصية سياسية أجنبية رفيعة أو وثيق الصلة بإحداها.
كيف تُحمى معلوماتك
يُعبّأ نموذج معلومات العميل في بوابة العملاء الآمنة. ويتطلب الوصول بريدًا إلكترونيًا مؤكَّدًا وكلمة مرور قوية ورمزًا من تطبيق مصادقة. وتُشفَّر الإجابات والملفات المرفوعة على الخادم، ويُسجَّل كل تسجيل دخول ورفع وتوقيع. والمعلومات سرية ولا تُشارك إلا بما يقتضيه القانون أو بإذنك.
هذه المقالة معلومات عامة وليست استشارة قانونية لحالتك، ولا تُنشئ علاقة محامٍ وموكّل. القوانين تتغير؛ يُرجى استشارة محامٍ بشأن معاملتك الخاصة.