瞭解您的客戶：為什麼您的付款代理要問這麼多問題

客戶有時會問，為什麼付款代理在資金流動之前需要這麼多資訊。簡短的回答是：法律、本所的開戶銀行以及本所的職業義務都有此要求。

為什麼必須這樣做

• 銀行要求。根據《銀行保密法》和反洗錢規則，美國銀行必須瞭解經過其賬戶（包括律師信託賬戶）的資金背後是誰。
• 制裁。美國人士不得與美國財政部 OFAC 制裁名單上的任何人或受制裁地區的任何人進行交易。每一方都必須經過篩查。
• 職業義務。律師不得協助客戶從事律師明知具有欺詐性或違法的行為。
• 稅務申報。付款可能需要美國國稅局表格，在某些情況下還需要資訊申報表。

您會被問到什麼

• 您的身份：全名、出生日期、地址和身份證件。
• 如為公司：誰擁有和控制該公司。
• 您的角色和交易目的。
• 資金來源。
• 您是否為外國高階政治人物或與其關係密切的人。

您的資訊如何受到保護

本所的客戶資訊表在安全的客戶門戶中填寫。訪問門戶需要已確認的電子郵箱、強密碼以及身份驗證器應用中的驗證碼。回答和上傳的檔案在伺服器上加密，每一次登入、上傳和簽名都會被記錄。資訊是保密的，只在法律要求時或經您許可時才會共享。