石油、黄金、个人防护装备和加密货币交易中的危险信号：如何保护自己

大宗商品和数字资产交易金额巨大，各方往往素未谋面，因此容易招来欺诈。同样的警示信号反复出现。

警示信号

• 价格远低于市场。以大幅折扣出售黄金、石油或设备是最常见的诱饵。
• 预付费用。在任何东西交付之前，要求支付“放行费”“保险费”“海关费”或“验证费”。
• 无人确认的文件。出具方不愿直接确认的炼厂、银行或金库文件。
• 施压与保密。要求当天行动、对交易保密或不让您的律师参与。
• 付款信息变更。通过电子邮件更改的银行信息，尤其是在最后一刻。
• 拒绝表明身份。某一方不愿提供身份证件或公司记录。
• 加密货币“保证收益”。承诺从数字资产交易或挖矿中获得固定或有保证的利润。

保护自己的步骤

• 独立核实每一方的身份和公司注册信息。
• 使用您自己查到的联系方式，直接向出具文件的银行、炼厂或金库核实文件。
• 绝不向无法核实身份的人支付预付费用。
• 拨打您已知的号码，通过电话确认所有电汇指示。请参阅电汇诈骗。
• 签署前请您自己的律师审阅协议。

付款代理能做什么、不能做什么

律师付款代理核实身份，将各方与制裁名单进行比对筛查，并只按照已签署的协议付款。付款代理无法确认货物是否存在或交易对手是否会履约，也不保证任何交易。如果事实显示存在欺诈，本所将拒绝委托。

如果您认为自己成为了诈骗目标，可以向联邦调查局互联网犯罪投诉中心 ic3.gov 以及联邦贸易委员会 reportfraud.ftc.gov 举报。