石油、黃金、個人防護裝備和加密貨幣交易中的危險訊號：如何保護自己

大宗商品和數字資產交易金額巨大，各方往往素未謀面，因此容易招來欺詐。同樣的警示訊號反覆出現。

警示訊號

• 價格遠低於市場。以大幅折扣出售黃金、石油或裝置是最常見的誘餌。
• 預付費用。在任何東西交付之前，要求支付“放行費”“保險費”“海關費”或“驗證費”。
• 無人確認的檔案。出具方不願直接確認的煉廠、銀行或金庫檔案。
• 施壓與保密。要求當天行動、對交易保密或不讓您的律師參與。
• 付款資訊變更。透過電子郵件更改的銀行資訊，尤其是在最後一刻。
• 拒絕表明身份。某一方不願提供身份證件或公司記錄。
• 加密貨幣“保證收益”。承諾從數字資產交易或挖礦中獲得固定或有保證的利潤。

保護自己的步驟

• 獨立核實每一方的身份和公司註冊資訊。
• 使用您自己查到的聯絡方式，直接向出具檔案的銀行、煉廠或金庫核實檔案。
• 絕不向無法核實身份的人支付預付費用。
• 撥打您已知的號碼，透過電話確認所有電匯指示。請參閱電匯詐騙。
• 簽署前請您自己的律師審閱協議。

付款代理能做什麼、不能做什麼

律師付款代理核實身份，將各方與制裁名單進行比對篩查，並只按照已簽署的協議付款。付款代理無法確認貨物是否存在或交易對手是否會履約，也不保證任何交易。如果事實顯示存在欺詐，本所將拒絕委託。

如果您認為自己成為了詐騙目標，可以向聯邦調查局網際網路犯罪投訴中心 ic3.gov 以及聯邦貿易委員會 reportfraud.ftc.gov 舉報。