加密货币场外交易：律师托管如何处理美元一方

比特币和其他数字资产的场外（OTC）交易存在一个简单的风险：先行动的一方可能被骗。有些当事方通过让律师在币转移期间将交易的美元一方存放在客户信托账户中来降低这一风险。本文说明这种方式如何运作及其局限。

本所持有什么、不持有什么

本所只通过银行电汇收付美元。本所不为任何人买卖、持有、存储、兑换或转移加密货币，也从不保管私钥或钱包。这使本所的职责仅限于依据已签署的协议在信托中持有款项，这正是律师所做的事情。完整的限制请参阅我们的加密货币相关交易页面。

典型结构

1. 协议。买卖双方约定资产、数量、价格、买方的收币钱包地址和期限。
2. 核实。双方通过身份和公司核实以及制裁筛查，买方提供资金来源声明。钱包地址也可以接受筛查。
3. 存入款项。买方从自己的账户将美元电汇至信托账户。
4. 交付。卖方在链上将币发送至约定的钱包。
5. 确认。按照协议的规定，当买方书面确认收到，或者在公共区块浏览器上可以显示向指定地址的转账已获得约定数量的区块确认时，放款条件即告达成。
6. 放款。本所将美元电汇至卖方本人名下的银行账户。如果未能在期限前交付，美元将退回买方账户。

放款条件为何重要

由于本所不处理加密货币，因此依靠客观的交付证据。最好的条件会写明确切的收币地址、数量、确认次数以及由谁确认。诸如“成功转账后”之类的模糊条件会招致纠纷。更多内容请参阅如何拟定清晰的放款条件。

许可说明

为他人兑换或转移数字资产的企业，可能需要根据州法律（包括加利福尼亚州《数字金融资产法》）取得许可。各方自行负责其许可和税务义务。本所的职责仅限于为其客户在信托中持有美元。

危险信号

• 卖方要求在发送币之前放款。
• 要求将美元汇至第三方账户。
• 以“加密货币是匿名的”为由施压，要求跳过身份核实。

如需讨论某笔交易，请联系律师。