加密貨幣場外交易：律師託管如何處理美元一方

比特幣和其他數字資產的場外（OTC）交易存在一個簡單的風險：先行動的一方可能被騙。有些當事方透過讓律師在幣轉移期間將交易的美元一方存放在客戶信託賬戶中來降低這一風險。本文說明這種方式如何運作及其侷限。

本所持有什麼、不持有什麼

本所只透過銀行電匯收付美元。本所不為任何人買賣、持有、儲存、兌換或轉移加密貨幣，也從不保管私鑰或錢包。這使本所的職責僅限於依據已簽署的協議在信託中持有款項，這正是律師所做的事情。完整的限制請參閱我們的加密貨幣相關交易頁面。

典型結構

1. 協議。買賣雙方約定資產、數量、價格、買方的收幣錢包地址和期限。
2. 核實。雙方透過身份和公司核實以及制裁篩查，買方提供資金來源宣告。錢包地址也可以接受篩查。
3. 存入款項。買方從自己的賬戶將美元電匯至信託賬戶。
4. 交付。賣方在鏈上將幣傳送至約定的錢包。
5. 確認。按照協議的規定，當買方書面確認收到，或者在公共區塊瀏覽器上可以顯示向指定地址的轉賬已獲得約定數量的區塊確認時，放款條件即告達成。
6. 放款。本所將美元電匯至賣方本人名下的銀行賬戶。如果未能在期限前交付，美元將退回買方賬戶。

放款條件為何重要

由於本所不處理加密貨幣，因此依靠客觀的交付證據。最好的條件會寫明確切的收幣地址、數量、確認次數以及由誰確認。諸如“成功轉賬後”之類的模糊條件會招致糾紛。更多內容請參閱如何擬定清晰的放款條件。

許可說明

為他人兌換或轉移數字資產的企業，可能需要根據州法律（包括加利福尼亞州《數字金融資產法》）取得許可。各方自行負責其許可和稅務義務。本所的職責僅限於為其客戶在信託中持有美元。

危險訊號

• 賣方要求在傳送幣之前放款。
• 要求將美元匯至第三方賬戶。
• 以“加密貨幣是匿名的”為由施壓，要求跳過身份核實。

如需討論某筆交易，請聯絡律師。